Debt Recovery 债务追讨

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Debt Recovery 债务追讨

Category: Debt Recovery

Demand letter for debt recovery 追讨债务律师信
 
Court action for debt recovery 追讨债务法庭诉讼
 
Defence against debt recovery action 追讨债务诉讼的辩护

Documents Required For Debt Recovery Claim
追讨债务所需文件


1) Agreement or Contract, if any 合约(若有)
2) Quotation; Purchase Order; Delivery Order; Invoice, if any 报价;采购订单;交货单;单据 (若有)
3) Statement of Account / Debtor Statement 对账单·
4) Correspondences (Letter; Email; Text Message in the form of WhatsApp etc), if any 信件 (信函;电邮;短信等等 (若有)

Monetary Jurisdiction Of Court

1) Magistrates Court 推事法庭 - claim sum (limit) is RM100,000.00 

2) Sessions Court 地庭 - claim sum (limit) is RM1,000,000.00

3) High Court 高等法庭 - claim sum (limit) is any sum which exceeds RM1,000,000.00

Debt Recovery Court Procedure 追讨债务法庭诉讼(程序)
*without interlocutory/additional court application 没有额外法庭申请

1) Plaintiff (via a lawyer) files court documents in Court 原告(通过律师)呈交诉讼文件
2) Plaintiff obtains sealed court document from the Court 原告从法庭获取盖章的诉讼文件
3) Plaintiff serves sealed court documents on Defendant 原告交盖章的诉讼文件给被告
4) If Defendant (via a lawyer) entered appearance, Defendant is to file Defence (and Counterclaim, if any) 如果被告(通过律师)提交appearance ,被告需要呈交辩护书(和反诉文件,若有)
5) Plaintiff files Reply to Defence (and Defence to Counterclaim, if any) 原告呈交辩护书的书面回复(和反诉的辩护书,若有)
6) Defendant files Reply to Defence to Counterclaim, if any 被告呈交反诉的辩护书的书面回复,若有
7) Lawyers attend Case Management for further direction 律师出席案件处理,获取法庭进一步的指示
8) Parties file Trial documents 双方呈交庭审文件
9) Parties and witnesses attend Trial 双方和证人出席庭审
10) Parties files written submission 双方呈交书面陈词
11) Court delivers decision 法庭作出判决

Legal Knowledge Sharing:
 
债务:你需要懂得法律事项》
#伍锦泰律师
去年在一档电台节目中,分享民事诉讼程序和法律。从中得知,这项课题对很多人来说很陌生。据我了解,很多人都普遍认为,如果不幸牵涉其中,经济能力允许,就交给律师应付和处理。虽然律师的作用不可或缺,可是很多人并不晓得,当事人(原告和被告)在诉讼过程中的参与和配合是必要的。况且,法律广泛介入我们的生活,已经是一个不变的事实,所以我认为,身为社会的一份子的我们,应该都需要对一些基本法律有一定的了解。哪,借由这机会,我想分享一些通过法庭追讨债务须知基本法律和相关事项。
1)债主 (creditor):
个人
 - 如果被欠的债务是不超过5千或以上,可以自行通过法庭采取小额钱债诉讼行动(small claim )。这种行动的程序比一般的法庭诉讼程序简单。所以无需聘请律师协助处理。
- 如果是破产人士,无法自行采取追讨债务行动包括小额钱债诉讼行动。需要得到破产管理局准许或由该局处理。
企业
- 无法采取小额钱债诉讼行动。需通过一般的法庭诉讼程序来进行追债行动。

2)债户(debtor) 
个人
 - 确定他是不是破产人士。如果是,没有必要通过法庭采取追债行动。直接通过破产管理局去处理。
企业 
-确定公司是否还经营或是被终止或是已倒闭。
-确定公司类型。比如:
独资经营 (sole proprietorship),独资经营者和公司是一体。它其中一个特征是公司是债户,经营者也需要承担责任。
有限公司 (private company / sdn bhd) ,董事/股东和公司是独立实体(separate entity)。它其中一个特征是公司是债户,董事/股东无需承担责任。当然有例外的情况。比如,公司借贷款,董事替公司作担保人,公司无法偿还债务,债主不止可以向公司追讨欠款也可以向董事追究。
一般的合伙(General Partnership), 合伙人都得承担公司的债务。没有独立实体的特征。 这类型和 Limited Liability Partnership (LLP / PLT)是不一样的。
 
3)追讨债务的律师信 
在通过法庭采取追讨债务的诉讼行动之前,债主可以考虑出追讨信。虽然出追讨信不是采取法庭行动务必要执行的事情,但是会鼓励这么做。其中一个目的是债户收到追讨信后,有可能偿还债务或是给予偿还债务的方案。债主可能因此无需采取追讨债务的诉讼行动。
4)债务数额 
不超过RM100,000.00,要在推事法庭(Magistrates Court)进行追债行动。
不超过RM1,000,000.00,要在地庭 (Sessions Court) 进行追债行动。
超过RM1,000,000.00,要在高等法庭 (High Court) 进行追债行动。
5)追讨债务的时效期 
依据有关法令,如果要通过法庭采取追讨债务行动,需要在6年的期限内执行。如果超过这时效期才采取行动,会被法庭驳回。这6年的时效期是从债户需要还债务的日期开始算起。另一方面,如果同样的债户收到同样的单据后才付一半的欠款,那么6年的时效期就从这一半的付款的日期才开始算起。
6)利息 
与追讨债务有关的利息大致上有两种。一种是迟还债务的利息。比如在单据里列明的利息。第二种是依据相关法令所规定的利息。这种利息会产生,如果是有采取追讨债务的法庭行动。通过这行动,诉求债户(被告)必须偿还债务外,也需要还法定的利息。
 
7)追讨债务的法庭诉讼文件(不包括小额钱债诉讼行动)
首先, 我们需要知道,债主(原告)要采取追讨债务诉讼,都必须要呈交诉讼文件给法庭。在诉讼文件中,原告必须明确注明,诉讼的主要目的和原因,相关纠纷所牵涉的当事人或机构,文件,诉求等等。至于诉讼文件的格式,不止一种类别。在选择适当的格式,都得参考和依据相关法律阐明的格式等等。否则,错误的文件格式会被法庭驳回。而追讨债务的行动一般都使用最普遍和常用的文件格式,称之为“Writ” (英/巫)和 “Statement Of Claim” (英)/ “Pernyataan Tuntutan” (巫)。
这里也需要补充的是,假设债主和债户事先已有签署了合约,合约里有条款注明,若有纠纷产生(包括债务问题),需要通过仲裁(arbitration)来处理,那么就不能通过法庭采取追讨行动。除非双方在采取行动之前,达成共识,通过法庭来处理债务纠纷。另外,消费者仲裁庭和法庭是两个不同的单位。
8)移交诉讼文件(不包括小额钱债诉讼行动)
依据法庭规则,债主(原告)在律师协助下,需要移交诉讼文件给债户(被告)。
移交文件只能通过两种方式。由原告律师委任的派遣人员,亲手把文件移交给被告或者以邮政局提供的挂号邮递的方式,称之为:“Advice of Receipt (A.R.) 挂号信(AR Registered Post)移交文件给被告。
如果债主和债户之前有拟定合约,有条款注明移交诉讼文件方式,哪就可以依据协议的方式移交文件。
 
9)被告签收了诉讼文件后的义务(不包括小额钱债诉讼行动)
依据法庭规则,债户(被告)需要签收了诉讼文件后的14天内,以指定的文件呈交给法庭和原告的律师。这文件称之为“memorandum kehadiran” / “memorandum of appearance “。这“备忘录“主要用于告知法庭和原告,被告想对诉讼提出抗议和辩护。
如果被告不懂得应付,一旦签收了诉讼文件后,立即寻求律师的协助。
10)被告没有呈交“备忘录“的后果 (不包括小额钱债诉讼行动)
如果被告超过两个星期后没有呈交“备忘录“,原告可以向法庭要求法庭执行权力,以被告没有遵守法规为由,直接给予称之为:“Default Judgment ”的判决。简单来说,原告获得这判决就代表说,原告胜诉。法庭已判被告欠原告追讨的债务,无需通过审理程序来判断。
11)被告有呈交“备忘录“后的义务(不包括小额钱债诉讼行动)
被告呈交“备忘录“后,需要以书面形式提出抗议和辩护。同样的,如果被告没有依据法庭规则指定的期限或者是法庭指定的期限呈交书面辩护,原告可以向法庭要求法庭执行权力,以被告没有遵守为由,直接给予称之为:“Default Judgment ”的判决。简单来说,原告获得这判决就代表说,原告胜诉。法庭已判被告欠原告追讨的债务,无需通过审理程序来判断。
12)原告收到备忘录后可以采取的行动(不包括小额钱债诉讼行动)
如果原告有足够证明债务的证据,或者有证据证明被告承认了债务却不偿还,甚至提出抗议,原告可以考虑采取称之为:“summary judgment”的法庭申请。如果这申请通过,法庭会给予原告,”Summary Judgment” 的判决。简单来说,原告获得这判决就代表说,原告胜诉。法庭已判被告欠原告追讨的债务,无需通过审理程序来判断。
假设“summary judgment”的法庭申请不通过,那么法庭就会给予指示,整理庭审文件。然后通过“打官司“的方式去审理此案。
总结:最理想应对债务问题和纠纷,双方洽谈;找出双赢的方案。如果已经尝试了,可是没办法,就妥协不了,才考虑采取追讨行动。由此是这段管制期间,这些行动是没有办法全面执行。可是在还未进行洽谈之前,是需要懂该提什么,不该提什么。

Discharge of Bankrupt 解除破产
1)discharge is governed by Insolvency Act 1967 1967年破产法令
2) discharge is different from annulment 解除(discharge) 与废除(annulment) 不同。
3) discharge means all debts discharged except debt owing to government and relevant authorities
4) discharge can be applied through High Court (Section 33 IA 1967), or Director General of Insolvency (Section 33A IA 1967)

5)  there is another mode of discharge under Section 33C IA 1967.



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